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Ano: 2023Banca: CESGRANRIOOrganização: BANRISULDisciplina: Conhecimentos BancáriosTemas: Infrações ao Sistema Financeiro Nacional | Lavagem de Dinheiro: Conceito, Fases e Prevenção
Um gerente recém-contratado de uma instituição financeira coordena cerca de vinte funcionários que exercem
a função de caixa, sendo auxiliado nessa tarefa por dois
subgerentes. Em determinado dia, um dos clientes adentra a agência bancária portando uma mala, com expressiva soma de dinheiro em espécie, para depósito. Dirigindo-se ao caixa disponível, postula a operação.
Consoante a Carta Circular n° 4.001, de 29 de janeiro de
2020, existe a ocorrência de indícios de suspeita para fins
dos procedimentos de monitoramento para as práticas de
lavagem de dinheiro quando é(são)
Ano: 2023Banca: FGVOrganização: BanestesDisciplina: Conhecimentos BancáriosTemas: Infrações ao Sistema Financeiro Nacional | Lavagem de Dinheiro: Conceito, Fases e Prevenção
Em relação à prevenção da utilização do Sistema Financeiro para
os atos ilícitos, em conformidade com a Lei nº 9.613/1998,
assinale (V) para afirmativa verdadeira e (F) para a falsa.
( ) A identificação de clientes do Banestes, quando se tratar de
pessoa jurídica, deverá abranger as pessoas físicas
autorizadas a representá-la, bem como seus proprietários.
( ) O Banestes fica desobrigado de fazer comunicações, na
periodicidade estabelecida pelo órgão competente, quando
não ocorrerem propostas, transações ou operações passíveis
de serem comunicadas.
( ) Uma pessoa condenada por crimes de "lavagem" ou
ocultação de valores fica interditada para o exercício de cargo
de diretor, de membro de conselho de administração ou de
gerência do Banestes pelo dobro do tempo da pena privativa
de liberdade aplicada.
As afirmativas são, respectivamente,
Ano: 2015Banca: CESGRANRIOOrganização: Banco do BrasilDisciplina: Conhecimentos BancáriosTemas: Infrações ao Sistema Financeiro Nacional | Lavagem de Dinheiro: Conceito, Fases e Prevenção
Sr. X é cidadão brasileiro, possuindo bens, direitos e obrigações no Brasil, bem como atividades negociais no exterior. Por força de suas atividades empresariais, ele possui um cartão de crédito ilimitado, com validação fora do país, emitido por instituição financeira transnacional com autorização para atuar no país. Em determinado momento, as sociedades empresariais das quais participa não atingem as suas metas, gerando prejuízos. Apesar disso, o nível dos seus gastos e transferências externos aumenta, o que gera comunicação preventiva aos órgãos de controle.
Nos termos da Lei n°9.613/1998, a comunicação em resposta à requisição do órgão competente ocorrerá por meio da
Ano: 2024Banca: FGVOrganização: Câmara dos DeputadosDisciplina: Conhecimentos BancáriosTemas: Infrações ao Sistema Financeiro Nacional | Fundamentos Bancários do Mercado de Capitais
Acerca dos crimes contra o mercado de capitais previstos na
Lei nº 6.385/76, assinale a afirmativa correta.
Ano: 2022Banca: CESGRANRIOOrganização: CFCDisciplina: Conhecimentos BancáriosTemas: Conselho de Controle de Atividades Financeiras | Conselho de Controle de Atividades Financeiras | Lavagem de Dinheiro: Conceito, Fases e Prevenção | Infrações ao Sistema Financeiro Nacional
A instituição financeira Gama S.A. atua no mercado brasileiro e tem como atividade principal captação, intermediação e aplicação de recursos financeiros de terceiros, em
moeda nacional ou estrangeira, portanto, está sujeita às
normas aplicáveis a este tipo de atividade.
Para atender à Lei da “lavagem” de dinheiro, a Gama S.A.
Ano: 2015Banca: CESGRANRIOOrganização: Banco do BrasilDisciplina: Conhecimentos BancáriosTemas: Lavagem de Dinheiro: Conceito, Fases e Prevenção | Infrações ao Sistema Financeiro Nacional
O combate à lavagem de dinheiro tem se disseminado no mundo, tendo o rápido desenvolvimento de sofisticadas organizações criminosas que utilizam o sistema financeiro para legitimar as suas atuações originariamente ilícitas.
De acordo com a Lei Federal n° 9.613/1998, o crime de lavagem, atualmente, caracteriza-se, entre outras ações, por ocultar valores decorrentes de atos consubstanciados como
De acordo com a Lei Federal n° 9.613/1998, o crime de lavagem, atualmente, caracteriza-se, entre outras ações, por ocultar valores decorrentes de atos consubstanciados como
Ano: 2013Banca: CESGRANRIOOrganização: Banco da AmazôniaDisciplina: Conhecimentos BancáriosTemas: Infrações ao Sistema Financeiro Nacional | Lavagem de Dinheiro: Conceito, Fases e Prevenção
Tuca é universitária e pretende tornar-se empreendedora. Ela está inaugurando uma loja para comercializar quinquilharias procedentes do exterior, utilizando, como capital inicial, numerário proveniente de doação do seu genitor, próspero economista que enriqueceu no mercado financeiro internacional. Como o aporte é vultoso diante da renda da empresária iniciante, é realizado um contrato de doação devidamente registrado. Ao receber o depósito, o gerente do Banco Bom S/A indaga da universitária a origem do mesmo, sendo informado da doação efetuada e sendo-lhe apresentado o documento pertinente.
Nesse caso, à luz da legislação pertinente, deve ocorrer a(o)
Nesse caso, à luz da legislação pertinente, deve ocorrer a(o)
Ano: 2014Banca: IADESOrganização: FUNPRESP-EXEDisciplina: Conhecimentos BancáriosTemas: Infrações ao Sistema Financeiro Nacional | Lavagem de Dinheiro: Conceito, Fases e Prevenção
Quanto às ações de combate aos crimes de “lavagem" ou
ocultação de bens, direitos e valores, as entidades de
previdência complementar deverão
Ano: 2023Banca: CESGRANRIOOrganização: Banco do BrasilDisciplina: Conhecimentos BancáriosTemas: Infrações ao Sistema Financeiro Nacional | Lavagem de Dinheiro: Conceito, Fases e Prevenção
Um consultor financeiro capta clientela para investir em
instituição financeira legalmente autorizada a funcionar
pelo Banco Central do Brasil, sendo eficiente na sua atividade. Em determinado momento, é informado pelo seu
contato na referida instituição de que um dos indivíduos
indicados estaria realizando operações de aportes de recursos em descompasso com sua capacidade financeira.
Nos termos da Carta Circular nº
4.001, de 29 de janeiro
de 2020, os fatos descritos pertinentes aos aportes constituem a ocorrência de indícios de suspeita de lavagem
de dinheiro para fins dos procedimentos relacionados às
suas atividades financeiras de
Ano: 2013Banca: FCCOrganização: Banco do BrasilDisciplina: Conhecimentos BancáriosTemas: Infrações ao Sistema Financeiro Nacional | Lavagem de Dinheiro: Conceito, Fases e Prevenção
O crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por um conjunto de operações comerciais ou financeiras que buscam a incorporação na economia de cada país, de modo transitório ou permanente, de recursos, bens e valores de origem ilícita e que se desenvolvem por meio de um processo dinâmico que envolve, teoricamente, três fases independentes: