As sociedades, resseguradores e corretores devem desenvolver e implementar, na
forma da lei e da regulamentação vigentes, procedimentos de controles internos,
efetivos e consistentes com a natureza, complexidade e riscos das operações
realizadas, que contemplem a identificação, avaliação, controle e monitoramento
dos riscos de serem envolvidos em situações relacionadas à lavagem de dinheiro,
bem como para prevenir e coibir o financiamento ao terrorismo, com relação aos
produtos comercializados, negociações privadas, operações de compra e venda de
ativos e demais práticas operacionais. Esses procedimentos de controles internos
devem contemplar, no mínimo, uma série de itens, de acordo com as normas vigentes.
Julgue os itens abaixo e assinale a opção CORRETA.
I. Deve-se formar um grupo de trabalho na área comercial, para o estabelecimento de uma
política de prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo,
conforme critério estabelecido pelo Conselho de Administração e/ou Conselho Fiscal da
Seguradora.
II. Deve-se determinar critérios e implementação de procedimentos de identificação de
clientes, beneficiários, terceiros e outras partes relacionadas, e de manutenção de registros
referentes a produtos e procedimentos expostos ao risco de servirem à lavagem de dinheiro
e ao financiamento ao terrorismo.
III. Deve-se elaborar um manual e implementar os procedimentos de identificação,
monitoramento, análise de risco e comunicação de operações que possam constituir-se
em indícios de lavagem de dinheiro ou de financiamento ao terrorismo.
IV. Deve-se elaborar e executar programa de treinamento específico de qualificação dos
funcionários para o cumprimento dos regulamentos referentes à lavagem de dinheiro e à
prevenção e combate ao financiamento ao terrorismo.
Estão CORRETOS os itens