De acordo com a Instrução CVM no
539/2013, o perfil do
investidor será determinado por meio da verificação:
I – da adequação do produto aos objetivos do cliente;
II – da compatibilidade entre a situação financeira do cliente
e o produto; e
III – dos conhecimentos do cliente acerca dos riscos
relacionados ao produto.
A fim de verificar se um produto é adequado aos objetivos
do cliente, os distribuidores e consultores de valores
mobiliários devem analisar, entre outras coisas,