Questões PREVIC para Concursos

El Gobierno presentó su propuesta de reforma de las pensiones, que contempla el retraso en la edad de jubilación entre las medidas para garantizar el mantenimiento del sistema a medio y largo plazo. Según fuentes del Ejecutivo, la edad laboral se ampliará de los 65 años actuales hasta los 67.

La medida, de salir adelante — tiene que ser debatida con patronal y sindicatos en la Comisión del Pacto de Toledo —, se aplicará de forma progresiva a partir de 2013, año en el que los que cumplan 65 deberán trabajar dos meses más, y en 2025 quedará totalmente implantada. Así, en 2025 habrá que seguir trabajando durante dos años más para poder percibir el 100% de la prestación. De cumplirse los planes del Ejecutivo, en 2025 España será el primer país de la Unión Europea donde todos los trabajadores se jubilarán a los 67 años.

La reforma, que el Gobierno espera aprobar en un plazo no demasiado largo, supone que han triunfado las tesis de la vicepresidenta y ministra de Economía, Elena Salgado, que en varias ocasiones se ha mostrado a favor de medidas que permitan aumentar la llamada edad efectiva de jubilación — que establece la media a la que la gente se jubila y que está en 63,5 años en España — o bien mojarse y poner sobre la mesa una edad exacta de jubilación.

Defined contribution (DC) pensions are plans under which the contributions into the Fund are pre-determined but the benefit is not. Contributions are made by individual members and(or) by sponsoring employers (in the case of occupational DC funds), and invested to accumulate a balance at the time of retirement which is then withdrawn or used to buy a retirement product (such as an annuity).

The term DC applies to a wide range of plans worldwide, ranging from “pure DC” where member benefits derive totally from contributions plus investment returns, to schemes where some minimum level of benefit is guaranteed. There is, in addition, considerable variation in DC systems across the world, depending in particular on whether or not they are intended to be a major source of retirement income (i.e. their interaction with the public pension system), the extent to which participation is mandatory, the extent of consumer choice and the market competition within the system.

Many DC systems are still fairly new and in many countries few individuals have retired under predominantly DC arrangements. However, DC supervision becomes more important as these systems develop and mature and supervisory authorities are consequently asking whether and how their supervisory approach needs to adapt to the introduction of these plans.

El Gobierno presentó su propuesta de reforma de las pensiones, que contempla el retraso en la edad de jubilación entre las medidas para garantizar el mantenimiento del sistema a medio y largo plazo. Según fuentes del Ejecutivo, la edad laboral se ampliará de los 65 años actuales hasta los 67.

La medida, de salir adelante — tiene que ser debatida con patronal y sindicatos en la Comisión del Pacto de Toledo —, se aplicará de forma progresiva a partir de 2013, año en el que los que cumplan 65 deberán trabajar dos meses más, y en 2025 quedará totalmente implantada. Así, en 2025 habrá que seguir trabajando durante dos años más para poder percibir el 100% de la prestación. De cumplirse los planes del Ejecutivo, en 2025 España será el primer país de la Unión Europea donde todos los trabajadores se jubilarán a los 67 años.

La reforma, que el Gobierno espera aprobar en un plazo no demasiado largo, supone que han triunfado las tesis de la vicepresidenta y ministra de Economía, Elena Salgado, que en varias ocasiones se ha mostrado a favor de medidas que permitan aumentar la llamada edad efectiva de jubilación — que establece la media a la que la gente se jubila y que está en 63,5 años en España — o bien mojarse y poner sobre la mesa una edad exacta de jubilación.

Defined contribution (DC) pensions are plans under which the contributions into the Fund are pre-determined but the benefit is not. Contributions are made by individual members and(or) by sponsoring employers (in the case of occupational DC funds), and invested to accumulate a balance at the time of retirement which is then withdrawn or used to buy a retirement product (such as an annuity).

The term DC applies to a wide range of plans worldwide, ranging from “pure DC” where member benefits derive totally from contributions plus investment returns, to schemes where some minimum level of benefit is guaranteed. There is, in addition, considerable variation in DC systems across the world, depending in particular on whether or not they are intended to be a major source of retirement income (i.e. their interaction with the public pension system), the extent to which participation is mandatory, the extent of consumer choice and the market competition within the system.

Many DC systems are still fairly new and in many countries few individuals have retired under predominantly DC arrangements. However, DC supervision becomes more important as these systems develop and mature and supervisory authorities are consequently asking whether and how their supervisory approach needs to adapt to the introduction of these plans.

El Gobierno presentó su propuesta de reforma de las pensiones, que contempla el retraso en la edad de jubilación entre las medidas para garantizar el mantenimiento del sistema a medio y largo plazo. Según fuentes del Ejecutivo, la edad laboral se ampliará de los 65 años actuales hasta los 67.

La medida, de salir adelante — tiene que ser debatida con patronal y sindicatos en la Comisión del Pacto de Toledo —, se aplicará de forma progresiva a partir de 2013, año en el que los que cumplan 65 deberán trabajar dos meses más, y en 2025 quedará totalmente implantada. Así, en 2025 habrá que seguir trabajando durante dos años más para poder percibir el 100% de la prestación. De cumplirse los planes del Ejecutivo, en 2025 España será el primer país de la Unión Europea donde todos los trabajadores se jubilarán a los 67 años.

La reforma, que el Gobierno espera aprobar en un plazo no demasiado largo, supone que han triunfado las tesis de la vicepresidenta y ministra de Economía, Elena Salgado, que en varias ocasiones se ha mostrado a favor de medidas que permitan aumentar la llamada edad efectiva de jubilación — que establece la media a la que la gente se jubila y que está en 63,5 años en España — o bien mojarse y poner sobre la mesa una edad exacta de jubilación.

Defined contribution (DC) pensions are plans under which the contributions into the Fund are pre-determined but the benefit is not. Contributions are made by individual members and(or) by sponsoring employers (in the case of occupational DC funds), and invested to accumulate a balance at the time of retirement which is then withdrawn or used to buy a retirement product (such as an annuity).

The term DC applies to a wide range of plans worldwide, ranging from “pure DC” where member benefits derive totally from contributions plus investment returns, to schemes where some minimum level of benefit is guaranteed. There is, in addition, considerable variation in DC systems across the world, depending in particular on whether or not they are intended to be a major source of retirement income (i.e. their interaction with the public pension system), the extent to which participation is mandatory, the extent of consumer choice and the market competition within the system.

Many DC systems are still fairly new and in many countries few individuals have retired under predominantly DC arrangements. However, DC supervision becomes more important as these systems develop and mature and supervisory authorities are consequently asking whether and how their supervisory approach needs to adapt to the introduction of these plans.

El Gobierno presentó su propuesta de reforma de las pensiones, que contempla el retraso en la edad de jubilación entre las medidas para garantizar el mantenimiento del sistema a medio y largo plazo. Según fuentes del Ejecutivo, la edad laboral se ampliará de los 65 años actuales hasta los 67.

La medida, de salir adelante — tiene que ser debatida con patronal y sindicatos en la Comisión del Pacto de Toledo —, se aplicará de forma progresiva a partir de 2013, año en el que los que cumplan 65 deberán trabajar dos meses más, y en 2025 quedará totalmente implantada. Así, en 2025 habrá que seguir trabajando durante dos años más para poder percibir el 100% de la prestación. De cumplirse los planes del Ejecutivo, en 2025 España será el primer país de la Unión Europea donde todos los trabajadores se jubilarán a los 67 años.

La reforma, que el Gobierno espera aprobar en un plazo no demasiado largo, supone que han triunfado las tesis de la vicepresidenta y ministra de Economía, Elena Salgado, que en varias ocasiones se ha mostrado a favor de medidas que permitan aumentar la llamada edad efectiva de jubilación — que establece la media a la que la gente se jubila y que está en 63,5 años en España — o bien mojarse y poner sobre la mesa una edad exacta de jubilación.

Defined contribution (DC) pensions are plans under which the contributions into the Fund are pre-determined but the benefit is not. Contributions are made by individual members and(or) by sponsoring employers (in the case of occupational DC funds), and invested to accumulate a balance at the time of retirement which is then withdrawn or used to buy a retirement product (such as an annuity).

The term DC applies to a wide range of plans worldwide, ranging from “pure DC” where member benefits derive totally from contributions plus investment returns, to schemes where some minimum level of benefit is guaranteed. There is, in addition, considerable variation in DC systems across the world, depending in particular on whether or not they are intended to be a major source of retirement income (i.e. their interaction with the public pension system), the extent to which participation is mandatory, the extent of consumer choice and the market competition within the system.

Many DC systems are still fairly new and in many countries few individuals have retired under predominantly DC arrangements. However, DC supervision becomes more important as these systems develop and mature and supervisory authorities are consequently asking whether and how their supervisory approach needs to adapt to the introduction of these plans.

El Gobierno presentó su propuesta de reforma de las pensiones, que contempla el retraso en la edad de jubilación entre las medidas para garantizar el mantenimiento del sistema a medio y largo plazo. Según fuentes del Ejecutivo, la edad laboral se ampliará de los 65 años actuales hasta los 67.

La medida, de salir adelante — tiene que ser debatida con patronal y sindicatos en la Comisión del Pacto de Toledo —, se aplicará de forma progresiva a partir de 2013, año en el que los que cumplan 65 deberán trabajar dos meses más, y en 2025 quedará totalmente implantada. Así, en 2025 habrá que seguir trabajando durante dos años más para poder percibir el 100% de la prestación. De cumplirse los planes del Ejecutivo, en 2025 España será el primer país de la Unión Europea donde todos los trabajadores se jubilarán a los 67 años.

La reforma, que el Gobierno espera aprobar en un plazo no demasiado largo, supone que han triunfado las tesis de la vicepresidenta y ministra de Economía, Elena Salgado, que en varias ocasiones se ha mostrado a favor de medidas que permitan aumentar la llamada edad efectiva de jubilación — que establece la media a la que la gente se jubila y que está en 63,5 años en España — o bien mojarse y poner sobre la mesa una edad exacta de jubilación.

Defined contribution (DC) pensions are plans under which the contributions into the Fund are pre-determined but the benefit is not. Contributions are made by individual members and(or) by sponsoring employers (in the case of occupational DC funds), and invested to accumulate a balance at the time of retirement which is then withdrawn or used to buy a retirement product (such as an annuity).

The term DC applies to a wide range of plans worldwide, ranging from “pure DC” where member benefits derive totally from contributions plus investment returns, to schemes where some minimum level of benefit is guaranteed. There is, in addition, considerable variation in DC systems across the world, depending in particular on whether or not they are intended to be a major source of retirement income (i.e. their interaction with the public pension system), the extent to which participation is mandatory, the extent of consumer choice and the market competition within the system.

Many DC systems are still fairly new and in many countries few individuals have retired under predominantly DC arrangements. However, DC supervision becomes more important as these systems develop and mature and supervisory authorities are consequently asking whether and how their supervisory approach needs to adapt to the introduction of these plans.

El Gobierno presentó su propuesta de reforma de las pensiones, que contempla el retraso en la edad de jubilación entre las medidas para garantizar el mantenimiento del sistema a medio y largo plazo. Según fuentes del Ejecutivo, la edad laboral se ampliará de los 65 años actuales hasta los 67.

La medida, de salir adelante — tiene que ser debatida con patronal y sindicatos en la Comisión del Pacto de Toledo —, se aplicará de forma progresiva a partir de 2013, año en el que los que cumplan 65 deberán trabajar dos meses más, y en 2025 quedará totalmente implantada. Así, en 2025 habrá que seguir trabajando durante dos años más para poder percibir el 100% de la prestación. De cumplirse los planes del Ejecutivo, en 2025 España será el primer país de la Unión Europea donde todos los trabajadores se jubilarán a los 67 años.

La reforma, que el Gobierno espera aprobar en un plazo no demasiado largo, supone que han triunfado las tesis de la vicepresidenta y ministra de Economía, Elena Salgado, que en varias ocasiones se ha mostrado a favor de medidas que permitan aumentar la llamada edad efectiva de jubilación — que establece la media a la que la gente se jubila y que está en 63,5 años en España — o bien mojarse y poner sobre la mesa una edad exacta de jubilación.

Defined contribution (DC) pensions are plans under which the contributions into the Fund are pre-determined but the benefit is not. Contributions are made by individual members and(or) by sponsoring employers (in the case of occupational DC funds), and invested to accumulate a balance at the time of retirement which is then withdrawn or used to buy a retirement product (such as an annuity).

The term DC applies to a wide range of plans worldwide, ranging from “pure DC” where member benefits derive totally from contributions plus investment returns, to schemes where some minimum level of benefit is guaranteed. There is, in addition, considerable variation in DC systems across the world, depending in particular on whether or not they are intended to be a major source of retirement income (i.e. their interaction with the public pension system), the extent to which participation is mandatory, the extent of consumer choice and the market competition within the system.

Many DC systems are still fairly new and in many countries few individuals have retired under predominantly DC arrangements. However, DC supervision becomes more important as these systems develop and mature and supervisory authorities are consequently asking whether and how their supervisory approach needs to adapt to the introduction of these plans.